身份證丟失后，可能會遇到哪些潛在的威脅?

　　它可能成為不法分子謀利的工具，比如“被”辦理銀行卡。在這些銀行卡的背后，可能是金融詐騙、倒賣車牌、私販進口藥品等違法犯罪。

　　它也可能被人用以注冊公司。

　　如果你因為丟了身份證而“卷入”違法行為，警方提醒，可提供發(fā)案時間不在現(xiàn)場的人證和物證，如上班的出勤記錄、工作時間的視頻或圖片、出入境記錄、人證等等。

　　丟失的身份證或許會成為違法犯罪的工具。住在上海的25歲安徽男子婁某正是利用這個工具謀利的人之一。今年11月份，包括婁某在內(nèi)，分布在全國十多個省市的16名嫌疑人被益陽沅江市公安局抓獲，他們收購身份證后辦理銀行卡。這些銀行卡又銷售給其他人，從事金融詐騙、倒賣車牌、私販進口藥品等違法犯罪。

　　網(wǎng)警發(fā)現(xiàn)了一家特別的網(wǎng)站

　　今年8月，益陽沅江市公安局網(wǎng)安大隊民警在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)名為“發(fā)發(fā)銀聯(lián)卡買賣”的網(wǎng)站，專門從事銀行卡、手機卡、身份證販賣，其背后很可能藏著巨大的違法網(wǎng)絡。此案很快被列為公安部督辦案件。

　　專案組發(fā)現(xiàn)這個網(wǎng)絡涉及全國大部分省市，販賣銀行卡和身份證在1萬張以上。他們通過QQ、網(wǎng)站、貼吧等方式發(fā)布“銷售廣告”，談“生意”也不需見面，通過QQ、電話聯(lián)系后，利用支付寶、快遞方式發(fā)貨收款。

　　警方查明，這一犯罪團伙在偏遠地區(qū)、車站碼頭收購或盜取身份證，并利用這些身份證辦理全套銀行卡。在冒用他人身份辦理銀行卡的同時，還利用編碼器、讀卡器、壓卡機等設備偽造銀行卡。

　　沅江市副市長、公安局長顏建波說，販賣身份證和銀行卡的案中還藏有其他案件：被販賣出去的銀行卡將用來實施金融詐騙、賭博、倒賣車牌等。顏建波說，“大部分的侵財犯罪均使用他人身份證注冊銀行卡，有的甚至經(jīng)過多張銀行卡循環(huán)轉(zhuǎn)賬，這類銀行卡成為各種侵財犯罪的重要資金流轉(zhuǎn)中間環(huán)節(jié)。”

　　招聘兼職去辦理銀行卡

　　8月底，民警確定網(wǎng)站后的犯罪窩點藏在上海。9月28日，民警在上海抓獲正準備郵寄快遞的嫌疑人婁某，他多次向湖南婁底、邵陽、陜西西安、四川成都等地郵寄銀行卡和身份證。他的下線段某和葛某，則專門從事身份證收購和銀行卡銷售。民警在段某和葛某的住處，現(xiàn)場查獲銀行卡和身份證4000多張。

　　“他們在網(wǎng)上發(fā)招兼職的信息。招到人后，從身份證里找?guī)讖埡退麄冮L得相像的，讓他們?nèi)ャy行，利用部分銀行管理不嚴的漏洞，冒用身份證辦銀行卡。每辦一張，支付60到100元的報酬。”偵辦民警曹佩田說。

　　此后，民警又在邵陽、婁底、成都、遼寧錦州、內(nèi)蒙古抓獲其他從事倒賣身份證和銀行卡的人，至此共計到案13名嫌疑人。

　　倒賣沒有合法手續(xù)的藥品

　　今年10月，江蘇無錫的陸某進入民警視野。他購買了3張冒用身份證辦理的銀行卡，在網(wǎng)上倒賣進口藥品，而這些藥品沒有取得合法手續(xù)。11月21日，在江蘇無錫警方協(xié)助下，民警將陸某抓獲。并通過他，在北京抓獲最后兩名嫌疑人陳某和王某。

　　截至目前，民警共抓獲16名涉嫌妨害信用卡管理罪的嫌疑人，現(xiàn)場收繳身份證11000多張，各類銀行卡和手機卡5000多張。“下一步我們要徹底查清并全力追回已銷售的銀行卡、身份證等物證，并追查使用這些銀行卡、身份證作為工具從事的犯罪活動。目前只是階段性成果。”顏建波說。

　　[釋疑]

　　身份證大多向廢品店等收購

　　瀟湘晨報：身份證從哪里來?

　　民警：團伙中負責辦卡的人，從車站、碼頭等地方，向廢品收購站、清潔工甚至小偷等人手中批量購買，幾十塊錢到100塊錢不等，這些身份證大多是持有人丟失、被盜的。我們查獲1萬多張，身份證所在地分布在全國各個省市。

　　瀟湘晨報：冒用身份證辦銀行卡的危害在哪里?

　　民警：一是受害人多，分布面廣，此案初步估計受害人上百萬，大部分人可能還不知道。二是很容易滋生其他犯罪，比如金融詐騙等。

　　瀟湘晨報：丟失身份證后，應該怎么辦?如果掛失之前就被用來犯罪，如何“自證清白”?

　　民警：丟失身份證后，應該第一時間掛失補辦。比如我今天丟失身份證，當天掛失補辦，此后身份證被用來犯罪，只要出示掛失公告或者公安機關補辦身份證的受理回執(zhí)就行了。如果補辦不及時，補辦前已“被犯罪”，很有可能給自己帶來麻煩，但公安機關辦案，肯定需要調(diào)查取證，不會只認身份證件就認定你是犯罪分子。身份證持有人可以提供發(fā)案時間不在發(fā)案現(xiàn)場的人證和物證，如上班的出勤記錄、工作時間的視頻或圖片、出入境記錄、人證等等。

　　瀟湘晨報：為什么此案由沅江警方辦理?

　　民警：此類案件與普通的刑事和治安案件不一樣，并非發(fā)案地在哪里就由哪里的警方立案調(diào)查。這是網(wǎng)絡犯罪，涉及面可能跨很多省市。今年8月份，沅江市公安局網(wǎng)安大隊發(fā)現(xiàn)線索時并沒有直接立案，而是向市局和省廳匯報，此后，省公安廳又向公安部匯報，此案被列為公安部督辦案件。沅江市公安局這才正式成立專案組立案調(diào)查。這起案件涉及到很多省份，案件中部分線索就由案發(fā)地警方偵辦了。

　　瀟湘晨報：受害人的經(jīng)濟損失會追回嗎?

　　民警：目前只是階段性成果，案件背后還藏著很多金融詐騙等涉財案件。比如不久前沅江市三眼塘鎮(zhèn)一名村民，她5個月前接到騙子電話，相信對方為她辦理養(yǎng)老保險，結(jié)果分兩次匯款5.3萬元。收款賬戶就是犯罪分子冒用身份證辦理的。此次專案組辦理案件時發(fā)現(xiàn)了詐騙這名村民的賬戶信息，嫌疑人陳某也交代了犯罪事實。目前還在繼續(xù)偵查，退贓等后續(xù)事宜還在按照法律程序正常進行。

　　瀟湘晨報：如何防范此類犯罪?

　　民警：一是要注意保管好自己的身份信息，不要輕信或者輕易將個人身份信息提供給無關人員。二是當身份證件丟失后，應及時掛失。三是發(fā)現(xiàn)自己的個人信息被泄露或發(fā)現(xiàn)有人販賣銀行卡、身份證時，請及時到公安機關報案。四是不要輕易相信網(wǎng)絡、電話中有關匯錢到某賬戶、辦理各種保險、購買車輛有退稅優(yōu)惠等信息，如遇相關信息請及時咨詢相關部門以確定信息的真實性，當感覺是詐騙時請保管好相關證據(jù)及時到公安機關報案。同時，我們還要呼吁銀行等金融機構(gòu)進一步規(guī)范信用卡辦理程序，嚴格審核辦卡人身份。

　　[暗訪銀行]

　　相片不符，業(yè)務員5次追問記者

　　12月17日下午，瀟湘晨報記者拿著一張非本人所屬但照片相似度較高的身份證，隨機走訪長沙市區(qū)和望城區(qū)4家銀行，試探是否能成功辦理銀行卡。

　　在望城區(qū)普瑞大道一家銀行，記者用“假身份證”填寫好開卡申請后，來到柜臺。業(yè)務員拿起身份證看了一眼，又看了記者一眼，問記者：“身份證是你的嗎?”記者回答：“是的。”業(yè)務員又看了幾眼身份證后，問：“你身份證為什么是外地的?”記者回答：“在外地上大學。”業(yè)務員又問：“你第一次辦身份證是什么時候?”記者說：“大學一年級。”業(yè)務員又問：“高考沒有身份證嗎?”記者回答：“當時用的臨時身份證。”問了4個問題后，業(yè)務員還是不信，又看了幾眼相片和記者本人，說：“為什么眉毛不一樣?身份證上的眉毛很淡，你的眉毛濃些。”記者無言以對，業(yè)務員叫來另一名銀行工作人員，再次進行觀察核對，最終得出結(jié)論：“這不是你的身份證，不能辦業(yè)務。”

　　在望城區(qū)另一家銀行，記者沒有被追問，但工作人員看了幾眼身份證和記者本人后，把身份證交給旁邊的工作人員，讓她幫忙一起核對，看出差別后，工作人員說：“身份信息不對，這不是你的吧?”記者承認身份證非本人所有，工作人員開玩笑說：“我正想著要不要報警呢。”

　　在長沙市區(qū)另外兩家銀行里，記者同樣被拒絕。在韶山南路一家銀行，記者填寫申請單時，保安看了一眼記者手中的身份證，發(fā)現(xiàn)相片不符，立即叫來大堂經(jīng)理，對記者進行詢問。另一家銀行里，業(yè)務員仔細核對后拒絕辦理銀行卡。

　　事后，銀行工作人員介紹，對于辦理銀行卡的客戶，他們會進行仔細核對，如果有異議，會由至少兩名工作人員一起核對信息。“如果是業(yè)務代辦，除了要被代辦人的身份證，還需要代辦者的身份證和簽名。否則不予辦理。”

　　[網(wǎng)絡調(diào)查]

　　網(wǎng)絡暗藏買賣身份證產(chǎn)業(yè)鏈

　　12月17日下午，記者通過QQ“查找聯(lián)系人”功能搜索“身份證”，很快出現(xiàn)近百個網(wǎng)名為“身份證”或“身份證買賣”的QQ主。

　　一名歸屬地顯示為山東的QQ用戶和記者聊起來。記者假稱要做生意，急購身份證200張身份證，對方稱沒有那么多，最多能提供50張：“全賣給你，我生意不做了?”對方提供的價格為“零售每張450元，批發(fā)每張100元”，記者與其討價還價，商定50張身份證按每張100元成交。

　　記者問賣主：“身份證是怎么來的?”賣主說：“都是從收廢品的那里弄來的，放心，沒事。”記者說：“被公安追查出來怎么辦?”賣主沒有正面回答，回復：“開信用卡后，別把我供出來了啊!”

　　在聊天過程中，賣主透露他手中有全國每個省份的身份證，如果需要大批量，需要提前預訂，“我要花時間去收”。

　　和其他幾名身份證賣主交流時，他們開出的價格也差不多，有一名賣主說：“最近查得緊，建議你一次性別買多了。”　(瀟湘晨報記者 張祥 通訊員 劉亦蕓 康固生)